La gestion efficace de la trésorerie est cruciale pour assurer la pérennité et la croissance d’une entreprise. Pourtant, de nombreuses sociétés rencontrent des difficultés liées à un manque de visibilité sur leurs flux financiers.
Un tableau de gestion de trésorerie est un outil indispensable permettant de suivre en temps réel les entrées et sorties d’argent, d’anticiper les besoins financiers et d’optimiser la gestion des liquidités.
Dans cet article, nous allons voir pourquoi utiliser un tableau de trésorerie, comment le construire et l’exploiter efficacement, ainsi que les indicateurs clés à suivre régulièrement.
Pourquoi utiliser un tableau de gestion de trésorerie ?
Le tableau de trésorerie permet d’avoir une vision claire et détaillée des flux financiers de l’entreprise et d’éviter les tensions de trésorerie.
Les bénéfices d’un tableau de trésorerie bien structuré
✅ Suivi en temps réel des encaissements et décaissements
Il permet de visualiser les soldes bancaires, d’anticiper les risques de découvert et d’optimiser l’utilisation des fonds disponibles.
✅ Anticipation des besoins financiers
Grâce à une vision à court et moyen terme, l’entreprise peut prévoir les besoins en financement, éviter les crises de liquidité et mieux gérer ses crédits bancaires.
✅ Aide à la prise de décision
Un suivi rigoureux permet d’ajuster les dépenses et d’investir au bon moment. L’entreprise peut ainsi optimiser son fonds de roulement et son BFR (Besoin en Fonds de Roulement).
✅ Amélioration des relations avec les partenaires financiers
Disposer d’un tableau de trésorerie fiable rassure les banques, investisseurs et fournisseurs, qui accordent plus facilement des crédits ou des délais de paiement.
Modèles et exemples pratiques
Il existe plusieurs formats de tableaux de trésorerie selon la taille et les besoins de l’entreprise.
Modèle simple : Tableur Excel
L’outil le plus utilisé est Excel ou Google Sheets, car il permet de personnaliser les calculs et de suivre facilement les flux financiers.
📌 Colonnes principales d’un tableau de trésorerie simple :
👉 Avantages : simplicité, gratuité, adaptabilité.
⚠ Inconvénients : nécessite une mise à jour manuelle et un suivi rigoureux.
Modèle avancé : Logiciels de gestion de trésorerie
Pour les entreprises ayant un volume important de transactions, l’utilisation de logiciels spécialisés permet d’automatiser la gestion de trésorerie et d’avoir une vue en temps réel.
Après en avoir testé plusieurs, nous préconisons Cashlab qui est un outil de gestion automatisée du BFR et de la trésorerie.
Comparaison entre tableur Excel et logiciels spécialisés
👉 Si vous gérez une petite entreprise, un tableur Excel peut suffire. En revanche, pour une gestion avancée et automatisée, un logiciel de trésorerie est plus efficace.
Et surtout un accompagnement dédié pour bien analyser les données tant sur le plan qualitatifs que sur l’interprétation des projections
Suivi et mise à jour des indicateurs clés
Un tableau de trésorerie doit être mis à jour régulièrement pour être efficace.
Les indicateurs clés à suivre
📌 Solde de trésorerie : différence entre les encaissements et les décaissements. Un solde négatif signale un besoin de financement.
📌 Prévisions d’encaissements : suivi des factures clients et des délais de paiement.
📌 Prévisions de décaissements : échéances des charges fixes, salaires, paiements fournisseurs, impôts.
📌 Évolution du Besoin en Fonds de Roulement (BFR) : permet de mesurer la capacité de l’entreprise à financer son exploitation.
📌 Écart entre prévisionnel et réel : analyser les écarts permet d’optimiser la fiabilité des prévisions et d’ajuster les décisions.
Conseils pour optimiser la gestion de trésorerie avec un tableau
🔹 Automatiser autant que possible : connecter les logiciels comptables aux banques pour un suivi en temps réel.
🔹 Privilégier une mise à jour hebdomadaire pour éviter les mauvaises surprises.
🔹 Intégrer des scénarios financiers : prévoir l’impact d’une baisse d’activité ou d’un retard de paiement client.
🔹 Établir des alertes financières : paramétrer des seuils d’alerte pour anticiper les tensions de trésorerie.
🔹 Utiliser des outils adaptés : Cashlab avec notre accompagnement
Conclusion
Un tableau de gestion de trésorerie est un outil indispensable pour toute entreprise souhaitant maîtriser ses flux financiers, anticiper les besoins en financement et optimiser sa rentabilité.
Notre accompagnement
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Du fait de sa complexité, non seulement durant la phase de paramétrage mais également dans l’injection et l’analyse des datas, nous proposons notre accompagnement éclairé permettant les bénéfices suivants :
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